การคว่ำบาตรทางการเงินช่วยนำอิหร่าน เว็บสล็อตแตกง่าย เข้าสู่โต๊ะเจรจา แต่การคว่ำบาตรก็มีประโยชน์อย่างอื่นเช่นกัน พวกเขาทำให้สหรัฐฯ สามารถติดตามธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการซื้อของต้องห้ามอย่างลับๆ ของอิหร่าน การที่อิหร่านลี้ภัยจากธนาคารทั่วโลกทำให้ธนาคารอื่นๆ ในโลกสามารถจับตาดูธุรกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านได้อย่างง่ายดาย
ความระมัดระวังทางการเงิน
หลังเหตุการณ์ 9/11 ผู้กำหนดนโยบายของสหรัฐฯ จะเริ่มใช้ประโยชน์จากการครอบงำของเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ในการค้าระหว่างประเทศเพื่อต่อสู้กับการก่อการร้าย
กลยุทธ์ดังกล่าวรวมถึงเครื่องมือจำนวนหนึ่ง รวมถึงการแช่แข็งทรัพย์สินของผู้ก่อการร้าย ซึ่งกำหนดให้มีการตรวจสอบธุรกรรมที่ละเอียดยิ่งขึ้น และห้ามหน่วยงานต่างๆ จากการใช้ธนาคารและบริการการลงทุนของสหรัฐฯ
จากความสำเร็จนี้ กรมธนารักษ์ได้ใช้วิธีการที่คล้ายคลึงกันเพื่อยับยั้งการค้าสินค้าแบบใช้สองทางที่ผิดกฎหมาย – สินค้าและบริการที่มีทั้งการใช้งานเชิงพาณิชย์และการทหาร
ตั้งแต่ปี 2546 สหรัฐอเมริกาได้ปรับปรุงคลังเครื่องมือทางการเงินเพื่อรื้อเครือข่ายที่ซื้อและขายสินค้าแบบใช้สองทาง เครื่องมือเหล่านี้อาศัยทั้งกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดในการรายงาน การแยกตัวของอิหร่าน และสถานะของสหรัฐอเมริกาในระบบการเงินโลก
เครือข่ายที่ซื้อขายสินค้าและบริการแบบใช้สองทางจำเป็นต้องมีระบบธนาคารที่เป็นทางการในการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์ สำหรับหน่วยงานกำกับดูแลและบังคับใช้ การดำเนินการนี้ให้โอกาสในการตรวจจับและขัดขวางกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเหล่านี้ แต่กระบวนการนี้อาศัยความระมัดระวังของธนาคารในการระบุธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการเพิ่มจำนวน
ทำได้สองวิธี ประการแรก ธนาคารสามารถตรวจสอบการทำธุรกรรมโดยหน่วยงานที่ทราบว่ามีความเกี่ยวข้องกับโครงการขีปนาวุธหรือนิวเคลียร์ของอิหร่าน กรมธนารักษ์มีหน้าที่รักษารายชื่อหน่วยงานเหล่านี้
ประการที่สอง ธนาคารสามารถตรวจสอบธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Weapons of Mass Destruction
แรงกดดันต่อธนาคารสหรัฐให้หยุดการทำธุรกรรมเหล่านี้เป็นอย่างมาก การไม่ตรวจสอบธุรกรรมที่ละเมิดระเบียบการคว่ำบาตรอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษที่รุนแรง หรือแย่กว่านั้นคือ ถูกเนรเทศออกจากระบบธนาคารของสหรัฐฯ
ตัวอย่างเช่น ในปี 2014 สหรัฐฯ เรียกเก็บค่าปรับเป็นประวัติการณ์ถึง 9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐกับธนาคาร BNP Paribas ของฝรั่งเศส หลังจากที่ธนาคารล้มเหลวในการหยุดธุรกรรมที่เป็นการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรของอิหร่าน คิวบา และซูดาน
เครื่องมือเหล่านี้ยังสามารถแยกธนาคารอันธพาลได้ ในปี 2550 กระทรวงการคลังใช้บทบัญญัติภายใต้พระราชบัญญัติผู้รักชาติของสหรัฐอเมริกาเพื่อตัดBanco Delta Asiaซึ่งเป็นธนาคารเอกชนขนาดเล็กในมาเก๊าจากการเข้าถึงระบบธนาคารของสหรัฐฯ Banco Delta Asia รับผิดชอบในการช่วยเหลือระบอบการปกครองของเกาหลีเหนือด้วยการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติดและการจัดการบัญชีที่เชื่อมโยงกับการแพร่กระจายของอาวุธที่มีอำนาจทำลายล้างสูง (WMD) เป็นผลให้ Banco Delta Asia กลายเป็นคนนอกคอกระดับโลก ไม่มีธนาคารใดต้องการทำธุรกิจ
มีการเปลี่ยนแปลงอะไรภายใต้ข้อตกลงใหม่?
ภายใต้ข้อตกลงของอิหร่าน การคว่ำบาตรทั้งหมดของสหประชาชาติและการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ และสหภาพยุโรปส่วนใหญ่จะถูกยกเลิกเมื่ออิหร่านดำเนินการ และสำนักงานพลังงานปรมาณูระหว่างประเทศได้ให้คำมั่นสัญญาที่ทำขึ้นภายใต้แผนปฏิบัติการร่วมที่ครอบคลุม
การยกเลิกการคว่ำบาตรเป็นการปูทางให้อิหร่านเชื่อมต่อกับเศรษฐกิจโลกอีกครั้ง ความสนใจในโอกาสทางการค้าและการลงทุนใหม่ๆ กับอิหร่านอยู่ในระดับสูง ในการสัมมนาสองวันซึ่งเริ่มตั้งแต่วันที่ 24 กันยายน ที่เมืองเจนีวา ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ฟอรัมยุโรป-อิหร่านได้จัดงานครั้งที่สองในปีนี้เพื่อหารือเกี่ยวกับความท้าทายด้านการเงินและการลงทุนในโลกหลังการคว่ำบาตร Phillippe Delleurประธานบริษัทพลังงานข้ามชาติของฝรั่งเศส Alstom Internaitonal เป็นหนึ่งในวิทยากรที่น่าประทับใจ Gholamali Kamyabรองผู้ว่าการธนาคารกลางอิหร่านก็เช่นกัน
ผู้วิพากษ์วิจารณ์ข้อตกลงนี้กังวลว่าเมื่อการคว่ำบาตรหมดไป เครือข่ายอาจซ่อนการจัดซื้อจัดจ้างสินค้าแบบใช้สองทางในปริมาณมากของการค้าและการพาณิชย์
นี่เป็นความจริงบางส่วน เมื่อพูดถึงการติดตามการจัดหาเงินทุนที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มจำนวน JCPOA นั้นไม่ชัดเจน แม้ว่ามติของสหประชาชาติก่อนหน้านี้ได้พยายามขัดขวางการให้บริการทางการเงินแก่อิหร่านข้อตกลงใหม่นี้ไม่ได้ชี้แจงประเภทและขอบเขตของข้อมูลที่อิหร่านต้องจัดเตรียมให้กับสหประชาชาติ สิ่งนี้ทำให้ธนาคารตกอยู่ในความมืดมนในแง่ของวิธีการจัดการบันทึกทางการเงิน
ในทางกลับกัน การเชื่อมต่อใหม่ของอิหร่านกับระบบธนาคารทั่วโลกอาจเพิ่มความโปร่งใสทางการเงินได้ การแยกตัวทางการเงินของอิหร่านทำให้เศรษฐกิจของประเทศส่วนใหญ่ใช้ วิธีการชำระเงิน ทางเลือกที่มีประสิทธิภาพน้อยกว่า ในหลายกรณี วิธีการเหล่านี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลและการตรวจสอบที่เข้มงวดน้อยกว่า
แต่เมื่อการค้าและการพาณิชย์ทั่วโลกกับอิหร่านเริ่มเข้าสู่สภาวะปกติ ความต้องการความโปร่งใสทางการเงินของธนาคารระหว่างประเทศจากมุมมองด้านกฎระเบียบก็จะเพิ่มขึ้น นี่เป็นข่าวดีสำหรับหน่วยงานที่รับผิดชอบในการตรวจจับการละเมิดข้อตกลงที่อาจเกิดขึ้น
การรวมกลุ่มทางเศรษฐกิจอาจสนับสนุนให้อิหร่านนำบรรทัดฐานและมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศมาใช้ หน่วยปฏิบัติการทางการเงินซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างรัฐบาลที่รับผิดชอบในการกำหนดนโยบายเพื่อปกป้องความสมบูรณ์ของระบบการเงินโลก ยังคงกล่าวถึงความกังวลอย่างจริงจังเกี่ยวกับช่องว่างในกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของอิหร่าน จนกว่าอิหร่านจะจัดการกับปัญหาเหล่านี้ ธนาคารจะดำเนินการอย่างระมัดระวังในการจัดการธุรกรรมของอิหร่าน
นอกจากนี้ คู่ค้าของอิหร่านจำนวนมากยังอยู่ในEgmont Groupซึ่งเป็นเครือข่ายที่ไม่เป็นทางการของหน่วยข่าวกรองทางการเงินที่ทำหน้าที่เป็นสำนักหักบัญชีสำหรับการรับและวิเคราะห์รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งหมายความว่า ตัวอย่างเช่น หากธนาคารในเยอรมนียื่นรายงานที่น่าสงสัยเกี่ยวกับธุรกรรมของอิหร่าน รายงานดังกล่าวสามารถเผยแพร่ต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยข่าวกรองของสหรัฐฯ ได้
ความท้าทายยังคงอยู่
เมื่อเทียบกับการต่อต้านการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย การกำหนดบรรทัดฐานระหว่างประเทศในการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการต่อต้านการแพร่ระบาดนั้นช้ากว่าที่จับต้องได้
การศึกษาในปี 2555 โดย Nikos Passas เกี่ยวกับการดำเนินการตามมติของสหประชาชาติ 1540พบว่ารัฐสมาชิกของสหประชาชาติมีความหลากหลายมากในแนวทางการเฝ้าระวังทางการเงิน มติดังกล่าวเรียกร้องให้รัฐสมาชิกกำหนดการควบคุมการจัดหาเงินทุนและบริการ เช่น การจัดหาเงินทุนแก่ผู้ดำเนินการที่ไม่ใช่ของรัฐที่แสวงหา WMD ด้วยเหตุนี้ การนำเครื่องมือไปใช้ทั่วโลกเพื่อป้องกันการจัดหาเงินทุนเพื่อการเพิ่มจำนวนจึงล่าช้ากว่าการระมัดระวังทางการเงินประเภทอื่นๆ
การเชื่อมโยงอิหร่านกับระบบธนาคารทั่วโลกอีกครั้งอาจเพิ่มความโปร่งใส แต่ธนาคารก็ยังจำเป็นต้องรู้ว่าพวกเขากำลังค้นหาอะไร ธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มจำนวนแตกต่างไปจากการค้าและการพาณิชย์ปกติอย่างไร? คำตอบคือไม่ต่างกันมาก
นี่อาจเป็นปัญหาได้เมื่อพิจารณาจากปริมาณธุรกรรมทั่วโลกในแต่ละวัน ตัวอย่างเช่น ตั้งแต่เดือนมกราคม 2015 Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunicationsซึ่งเป็นระบบการสื่อสารที่ใหญ่ที่สุดในโลกสำหรับภาคการเงิน มีการประมวลผลข้อความมากกว่า 4 พันล้านข้อความ ซึ่งเกือบ 50% ของข้อความเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการชำระเงิน
การแก้ไขปัญหา? ธนาคารต้องการคำแนะนำที่ดีกว่าเพื่อให้มีประสิทธิภาพอย่างแท้จริงในการติดตามธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มจำนวน นี่ไม่ใช่งานง่าย การสร้างความสัมพันธ์ระหว่างภาครัฐและเอกชนในการแบ่งปันข้อมูลเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี แต่จำเป็นต้องมีกรอบกฎหมายทั่วไป การตีความมาตรฐานของมติระหว่างประเทศ และการสนับสนุนทางการเมืองด้วย เว็บสล็อต , สล็อตแตกง่าย
